5 Mejor Robo-Advisor para principiantes

Los mejores robo-advisors para principiantes son aquellos que le permiten invertir con una pequeña cantidad de dinero, tener tarifas bajas y tener una buena reputación. Si desea comenzar a invertir y hacer crecer su patrimonio, un robo-advisor es un excelente lugar para comenzar.

La inversión es una forma probada de generar riqueza a largo plazo. Imagínese invertir solo $ 500 al mes a partir de los 25 años y nunca aumentar esa cantidad. A los 66 años, una inversión anual de $ 6,000 o $ 216,000 durante toda la vida puede valer casi $ 900,000 (se supone que el rendimiento anual es del 7%). Ese es un buen cambio para complementar el Seguro Social. ¡Estos robo-asesores para principiantes pueden comenzar a invertir hoy!

* Este artículo contiene enlaces de afiliados para ayudar a pagar este sitio web. Dicho esto, nuestras revisiones se llevan a cabo con los más altos estándares de honestidad.

Si bien es posible que no necesite un asesor automático, puede invertir usted mismo. Pero si está buscando un plan de inversión para configurarlo y olvidarlo, vale la pena considerar la inversión automática.

La mayoría de los robo advisors le hacen algunas preguntas sobre sus objetivos, su situación financiera y su comodidad con el riesgo (o la posibilidad de que sus inversiones suban y bajen). Según sus respuestas al cuestionario, se le proporciona una cartera de acciones, bonos, efectivo y fondos de inversión alternativos, en una asignación de activos que se adapta a sus preferencias.

Si usted es un inversor nuevo o intermedio, y quiere una forma fácil de ahorrar para la jubilación o un objetivo a largo plazo, entonces está obligado a comprobarse un robo advisor.

He estado estudiando la inversión robótica durante más de cinco años y he invertido en varios otros. Agradezco la gestión profesional, las carteras de expertos y las bajas comisiones que ofrecen los nuevos gestores de inversiones digitales.

1. M1 Finance: lo mejor para los recolectores de acciones / ETF

Mejor para – Inversores que deseen seleccionar y reequilibrar su propia cartera de inversiones prefabricada, sin cargo. Aquellos que quieran acceder a más de 6.000 acciones y ETF y que hayan reequilibrado su asignación de activos favorita.

Mínimo – $ 100

Tarifa – GRATIS: sin tarifa de administración (M1 Plus – el plan de actualización cuesta $ 125 por año)

M1 Finance es uno de los asesores robóticos más exclusivos porque puede invertir en decenas de carteras de inversión prefabricadas y acciones individuales y ETF, todo bajo un mismo techo. Por lo tanto, si recién está comenzando, es posible que desee optar por una cartera de acciones prefabricada y bonos simples. Las carteras de inversión prefabricadas de M1 ofrecen opciones para la mayoría de los inversores, incluidas opciones socialmente responsables, carteras de dividendos, fondos de jubilación e incluso opciones como fondos de cobertura.

Una vez que aumenta su confianza en la inversión, puede agregar acciones y ETF a su cartera de inversiones.

La principal diferencia entre sus carteras prefabricadas (conocidas como tartas M1) y otras ofertas de robos es que usted elige entre todas las ofertas prefabricadas. No hay «cuestionarios» que lo guíen a la mejor cartera de inversiones.

Entonces, M1 es mejor para aquellos con pocos conocimientos de inversión.

Lea la revisión financiera de M1

2. Inversión automatizada de SoFi: la mejor opción para quienes buscan asesoramiento financiero

Mejor para – Inversores que quieran acceder a asesores financieros y quieran intentar operar por su cuenta. SoFi también ofrece muchos productos de préstamo.

Mínimo – $ 1

Tarifa – GRATIS: sin gastos de gestión

SoFi Automated Investing es el brazo de asesoramiento automático de la plataforma más grande de SoFi Invest. La característica sobresaliente de SoFi es que todos los clientes tienen acceso a asesores financieros junto con asesores profesionales. Este es un gran asesor robot para principiantes, con preguntas de inversión.

Las carteras ajustadas al riesgo son diversas e incluyen acciones globales, bonos corporativos, gubernamentales y de alto rendimiento, y un fondo inmobiliario. Nos gustan las opciones diversificadas. Otra ventaja de la plataforma es que Vertical SOFI Invest ofrece otros tipos de inversión, incluidas acciones, fondos, cripto y fondos indexados sin comisiones.

Lea la revisión de inversión automatizada de SoFi

3. Mejora: lo mejor para aquellos que desean enviar un mensaje de texto al Asesor

Mejor para: Inversores que desean acceso de texto rápido a asesores financieros. Aquellos que buscan una amplia diversificación y piensan que podrían querer comprar un paquete de planificación financiera para objetivos específicos como la planificación de la universidad o la jubilación.

Mínimo – Plan digital – Sin mínimo. Un plan premium de planificador financiero certificado requiere $ 100,000.

Tarifa – Plan Digital 0,25% del monto invertido. Plan Premium 0.40% de AUM.

Es uno de los primeros robo-advisors en mejorar y sigue siendo el mejor. Todos los inversores pueden enviar un mensaje de texto a un asesor financiero. Esto es ideal para aquellos que están en movimiento y buscan consejos rápidos sobre dinero.

¡Betterment es un robo-consultor típico basado en objetivos con muchos más! Después de realizar el cuestionario inicial, se le ofrece una cartera sugerida de hasta 14 fondos de acciones y bonos. Los fondos cubren los mercados estadounidenses e internacionales con asignaciones a inversiones que fueron mejores que en el pasado, como valor y pequeña capitalización. La asignación de activos de Betterment se encuentra entre las más diversificadas y se basa en investigaciones de inversión probadas.

Además de las carteras básicas, los usuarios pueden elegir una inversión especializada que incluya ingresos, responsabilidad social y beta inteligente. Los usuarios participan en paquetes de planificación financiera de bajo costo y el servicio premium proporciona asesores financieros ilimitados.

Leer la revisión de mejoras

4. Wealthfront: lo mejor para los técnicos

Mejor para – Inversores mayoritariamente cómodos con plataforma de inversión digital. Inversores que buscan carteras de Smart Beta, que hacen todo lo posible por salir al mercado. Aquellos que quieren productos de préstamos bajos y productos de administración de dinero

Mínimo – $ 500,00

Tarifa – 0,25% del valor de la cuenta. Haga clic a continuación para obtener una gestión gratuita de $ 5,000.

Wealthfront es uno de los primeros asesores robotizados, con un comité de inversión impresionante, el mejor asesor financiero de Path y excelentes opciones de inversión. Wealthfront tiene una de las entrevistas de inversión más completas. El asesor financiero digital Path es comparable a hablar con un planificador financiero humano. Este análisis en profundidad de sus objetivos de inversión, posición financiera y tolerancia al riesgo conduce a una cartera adecuada para usted.

Las opciones de inversión se han diversificado ampliamente e incluyen asignaciones de bienes raíces y energía, así como fondos de acciones y bonos ordinarios. Wealthfront puede ser el único robo con una cuenta de plan de ahorros universitarios 529.

El secreto de Wealthfront es que no anuncian que todo el personal de atención al cliente son corredores de bolsa acreditados y algunos incluso son planificadores financieros certificados.

Lea la revisión de Wealthfront

5. Carteras mejoradas de Ally Invest Cash-Best para aquellos que desean más servicios financieros

Mejor para – Aquellos que buscan acceder a los servicios de Ally Banking. Inversores que buscan una amplia diversificación. Los inversores conservadores pueden sentirse más cómodos con asignaciones de efectivo más grandes. Personas que buscan bonos municipales e inversiones socialmente responsables.

Mínimo – $ 100

Tarifa-No hay una tarifa de gestión de asignación de efectivo del 30% o una tarifa de AUM del 0,30%

La adquisición de TradeKing en 2016 es el resultado de Ally Invest. Al igual que otros robo-advisors, Ally ofrece cinco carteras administradas en función de su tolerancia al riesgo, desde Conservador hasta Crecimiento agresivo. Los fondos comprenden un índice dentro de cada cartera del mercado de valores estadounidense e internacional, bonos estadounidenses e internacionales, más efectivo. Nos gusta la asignación de bonos internacionales, que no está disponible para muchos robo advisers. También apreciamos la asignación de acciones de mediana y pequeña capitalización, y las ofertas de bonos bien diversificadas.

La tarifa de gestión es gratuita, para acompañar. Para evitar comisiones de gestión, debe tener un 30% de efectivo dentro de la cartera. Esa es una gran asignación de efectivo y podría perjudicar el rendimiento final de la inversión. Sin la asignación de efectivo, las tarifas de gestión son más altas.

Lea la revisión de Ally Invest

Asesores Robo Boot-Wrapping

Si está listo para comenzar a invertir en el futuro, pero no sabe por dónde empezar, entonces un robo advisor para principiantes es fácil de usar. Los asesores de inversión digital recomendados lo guiarán a través de la configuración para que tenga una cartera de inversiones que se adapte a su edad, situación financiera, objetivos y tolerancia al riesgo. Cada una de estas empresas ofrece fondos negociados en la bolsa que son de bajo costo y están diversificados. Algunos proporcionan beta inteligente, ingresos e incluso inversiones individuales de acciones y ETF. Cada plataforma ofrece servicio al cliente, aplicaciones móviles y seguridad de audio. Revisamos minuciosamente cada oferta y hablamos con representantes de la empresa.

Cuando invierte, ¡comenzar antes aumentará su riqueza futura!

Finanzas M1 vs.Mejora

Mejora vs Finanzas Riqueza vs Finanzas M1

Wealthfront vs Vanguard

SoFi vs Robinhood

Ally Invest vs Betterment vs Wealthfront

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Tamara Martin
No necesito responderle a un jefe. Nunca más. No trabajo en un cubículo ni tampoco espero en los atascos de tráfico Vivo la vida exactamente como quiero. Pasaré 4 horas caminando un martes al azar si me apetece. O me quedaré despierto toda la noche escribiendo publicaciones de blog. O viajaré a Bali por capricho. Rompí los grilletes de la dependencia del sueldo.

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