Actualización de noticias de Robo Advisor de febrero de 2021

Publicado el 2 de marzo de 2021

En febrero de 2021, hubo algunos anuncios importantes en la industria del asesoramiento automatizado. Si bien Goldman Sachs lanzó Marcus Invest a un primer plano en los titulares, otros aspectos destacados destacados incluyeron la financiación de la Serie A Titan, el auge de nuevas aperturas de robo advisors como Acorns y el lanzamiento de nuevas funciones innovadoras en lugares como Edelman Financial Engines. Finalmente, aunque aún no ha aparecido en los titulares, la parte de la cuenta administrada de Prudential LINK se está cerrando.

1. Goldman Sachs lanza Marcus Invest

El lanzamiento esperado de Marcus Invest por Goldman Sachs no ha sido criticado. Cuenta con muchas de las características que valoramos de otros robo advisors, incluidas carteras ETF diversificadas de bajo costo con una tarifa de administración baja del 0.35% y opciones de inversión social responsable y Smart Beta. Sin embargo, muchos expertos de la industria lo consideran una oferta menos que innovadora. La idea de invertir en el gigante de Goldman Sachs atraerá a algunos, pero en este punto, su oferta de vainilla no ha encontrado una manera de diferenciarse. Sin embargo, en términos de préstamos, JD Power identificó a Marcus como el número 1 en satisfacción de préstamos personales en 2019. Como se espera que se implementen más funciones este año, monitorearemos de cerca la plataforma en busca de puntos de diferenciación.

WSJ – Goldman Sachs ofrece a los inversores conocimientos prácticos para las masas

2. Titan Invest recauda $ 12,5 millones en fondos de nivel A.

Titan Invest es uno de los robo advisors más activos que cubrimos en el Informe Robo. Elige una canasta de 20-30 acciones individuales y aplica una cobertura táctica mediante el uso de un ETF de acortamiento del mercado. La tesis esencial de Titan es que los inversores ordinarios quedan fuera del sofisticado enfoque de los fondos de cobertura reservado solo para los inversores acreditados adinerados. Hasta ahora ha habido grandes resultados y también el crecimiento de clientes. Según un informe de TechCrunch, los clientes y AUM crecieron un 600% en 2020.

Titan recaudó recientemente más de $ 12 millones en fondos de Nivel A. Según los informes de TechCrunch, los nuevos fondos ayudarán a «escalar el equipo de ingeniería e inversión, así como a realizar inversiones significativas en productos, marketing y operaciones». Estaremos observando de cerca para ver si este enfoque diferenciado para administrar el dinero puede seguir superando y haciendo crecer a los clientes en consecuencia. Definitivamente sentado encima del Informe Robo es un gran comienzo.

TechCrunch – Titan Invest recauda $ 12.5 millones

3. Los usuarios de bellotas han crecido enormemente

En una entrevista con Yahoo Finance, el CEO Noah Kerner compartió que la cantidad de usuarios que se registran en Acorns se ha disparado. Explicó que “enero es un gran mes históricamente de todos modos. Pero pasamos de unos 10.000 a 20.000 y a 40.000. «No está claro si esto está relacionado con los inversionistas que huyen de Robinhood y otras plataformas comerciales, como sugirió el entrevistador, o es solo una aceleración de la tendencia hacia la apertura de nuevas cuentas de clientes con túnicas. Aún así, el énfasis de Acorns en las redadas , carteras diversificadas, y generar recompensas de las principales marcas de consumo resulta atractivo para un número cada vez mayor de inversores.

Yahoo Finanzas – Aumento del crecimiento de Bellotas

4. Una votación de Kiplinger y Capital Capital sugiere que las pandemias en Estados Unidos han provocado una caída de la confianza entre los jubilados.

En una encuesta reciente de Personal Capital y Kiplinger sobre el impacto de COVID-19, aproximadamente un tercio de los encuestados dijeron que retiraron más de $ 75,000. Además, mientras el mercado de valores subía, Kiplinger informó que el 24% de las carteras de los encuestados estaban en activos en efectivo, lo que significa que muchos inversores promedio perdieron las ganancias más recientes. Finalmente, poco más de un tercio de los encuestados informaron que están «planeando hacer más trabajo» debido a la pandemia de COVID-19. Algunas de estas cifras son alarmantes, ya que el mercado ya se ha recuperado significativamente y, en consecuencia, se esperaría una perspectiva más positiva.

Asuntos del consumidor – Capital personal, Encuesta de Kiplinger

5. Prudential Retirement revela motores de asesoramiento e ingresos y PrINential LINK cierra la plataforma de cuentas administradas

Prudential Retirement, en asociación con NextCapital, ha anunciado un nuevo servicio de asesoramiento de gestión llamado Advice and Revenue Engines. Esta nueva oferta proporcionará una gestión de cartera definida para los participantes en el plan de contribución definida que se centra en la generación de ingresos para la jubilación. Prudential brindará este servicio a través de asesores que tendrán discreción en la selección de la inversión. Esta es una oferta importante ya que Prudential tiene más de 3 millones de ahorradores en planes de jubilación.

Aunque no participó en este anuncio, las carteras estratégicas de la cuenta de gestión prudencial, el componente clave de gestión de la cartera de Prudential LINK, se están cerrando. Esto se notó por primera vez en la Parte 2 ADV y ahora se ha confirmado que nuestra cuenta de Backend Benchmarking se está cerrando.

Prudential Retirement anuncia motor de asesoramiento e ingresos

6. Lanzamiento de Downside Defender Edelman

Edelman Financial Engines está introduciendo una nueva función llamada «Downside Defender» que está diseñada para vender acciones antes de que la cartera caiga por encima de un cierto valor mínimo. Los clientes pueden designar un mínimo para el valor de su cuenta, lo que fomentará la venta automática de acciones y la compra de bonos si la cartera llega a ese número. Actualmente, no hemos visto una característica de este tipo que sea popular entre la mayoría de los roboconsultores, y queda por ver si este enfoque continuará más ampliamente. Ciertamente, existe un alto riesgo de que los inversores aprovechen la oportunidad después de una recesión porque han vendido acciones. Aún así, la función puede tener sentido si los inversores se vuelven escépticos sobre el mercado alcista actual.

CityWire: oferta de protección de cartera de Edelman de $ 230 mil millones

Publicado en Noticias
Etiquetado Bellotas, Edelman Financial Engines, Goldman Sachs, Capital personal, Prudence, Titan Invest

Tamara Martin
No necesito responderle a un jefe. Nunca más. No trabajo en un cubículo ni tampoco espero en los atascos de tráfico Vivo la vida exactamente como quiero. Pasaré 4 horas caminando un martes al azar si me apetece. O me quedaré despierto toda la noche escribiendo publicaciones de blog. O viajaré a Bali por capricho. Rompí los grilletes de la dependencia del sueldo.

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