Cómo calcular los retornos de inversión (ROI y CAGR)

A continuación, se explica cómo calcular el rendimiento de la inversión (conocido como Retorno de la inversión, o ROI brevemente) para ver el rendimiento de su cartera.

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Introducción – Retorno de la inversión

El retorno de la inversión (ROI) mide la ganancia o pérdida de la inversión, como un porcentaje, en relación con su costo. El ROI se utiliza en los negocios para medir el rendimiento de los ingresos, como el rendimiento de los esfuerzos de marketing. En un contexto de inversión, estamos hablando de rentabilidad de la inversión en activos o, más probablemente, de la cartera en su conjunto.

Hay algunas deficiencias y corolarios en las métricas que exploraremos más a fondo.

Cómo calcular el retorno de la inversión: fórmulas

El cálculo del retorno de la inversión es muy sencillo. Es simplemente la relación entre el cambio de valor y el valor original. Si usamos CV para significar el valor actual de la inversión y OV para significar el valor original de la inversión, podemos calcular el retorno de la inversión, expresado como un porcentaje, usando la siguiente fórmula:

(CV OV) OV ✖️ 100 = PÉ

Podemos simplificar esto de la siguiente manera:

CVOV1 ✖️ 100 = EDUCACIÓN FÍSICA

Para calcular su rendimiento durante un año, por ejemplo, utilice el valor de la cartera el 1 de enero como OV y el valor el 31 de diciembre como CV.

Aquí hay un ejemplo. Suponemos que compró 100 acciones de ABC a $ 10 / acción sobre la base de un costo total de $ 1,000. Desde entonces, el precio de las acciones de ABC ha aumentado a $ 12.50 por acción por un valor total de $ 1250 por sus 100 acciones. Podemos calcular el rendimiento de la inversión de la siguiente manera:

$ 1,250$ 1,0001 ✖️ 100 = 25%

Entonces su ROI fue del 25%. A esto se le suele llamar el «retorno». Si este número es positivo, ha ganado dinero. Si es negativo, perdió dinero.

Cómo calcular la tasa de crecimiento anual calculada también conocida como tasa de crecimiento anual (CAGR)

Existe un gran problema con el ROI. El ROI no tiene en cuenta el tiempo que se mantiene la inversión. Es probable que los inversores estén más interesados ​​en él. retorno anual, una medida de la tasa de rendimiento anual requerida para que la inversión crezca hasta su valor final durante varios años. El tasa compuesta de crecimiento anual, o CAGR para abreviar. Aquí está la fórmula para CAGR usando nuestras variables anteriores:

CAGR = (CVOV)1 / n1

lugar norte el número de años que se mantiene la inversión. Suponga en nuestro ejemplo anterior que ha tenido ABC durante 2 años:

CAGR = ($ 1,250$ 1,000)1/ 21 = 11,8%

Si ya ha calculado su ROI, puede utilizarlo en el cálculo de un rendimiento anual:

CAGR = [(1 + ROI)1/n1] ✖️ 100

[(1 + .25)1/21] ✖️ 100 = 11,8%

A diferencia del ROI puro, CAGR lo hace comparemos diferentes inversiones, porque afecta la cantidad de tiempo que se mantiene la inversión.

Cómo calcular CAGR en Excel y Google Sheets

No hay una función CAGR directa en Excel o Google Sheets, pero podemos RRI funcionan de la siguiente manera para medir CAGR:

RRI(number_of_periods, present_value, future_value)

Los argumentos son:

number_of_periods: número de años que se mantiene la inversión.
location_value: valor inicial de la inversión.
futures_value: valor final de la inversión.

Nuestro ejemplo anterior se usaría de la siguiente manera:

RRI(2,1000,1250)

CAGR vs rendimiento anual promedio

Si bien la redacción puede ser confusa, tenga en cuenta que siempre es mejor elegir una CAGR rendimiento anual medio, que es solo el valor promedio de los retornos durante un período de tiempo determinado. A los corredores y asesores les gusta usar este último porque generalmente se ve más prominente. En resumen, el promedio no el regreso Realmente regreso. Un ejemplo aclarará esta distinción.

Suponga que una inversión de $ 5,000 crece un 100% en el primer año a $ 10,000 y cae un 50% el año siguiente a $ 5,000. Durante los 2 años, su CAGR fue cero; no has ganado ni perdido dinero. Pero su rendimiento anual promedio fue del 25%. Obviamente, esto es muy engañoso.

Pregúntele siempre a su asesor cuál es su CAGR era; dígales que no está interesado en su rendimiento anual en promedio.

Déficits de la métrica de retorno de la inversión (ROI)

Roi tiene algunas deficiencias como métrica independiente.

Primero, como hemos visto, no tiene en cuenta la cantidad de tiempo que se mantiene la inversión. Comparar la Inversión A con un rendimiento del 10% de la Inversión B y un rendimiento del 20% no es una comparación de manzana a manzana, ya que la Inversión A puede tener ese rendimiento en un año y la Inversión B tomó 10 años. Podemos resolver esto utilizando ROI, también conocido como CAGR, anualmente.

En segundo lugar, ni ROI ni CAGR per se no nos dice nada sobre el riesgo de la inversión / inversión. En el ejemplo anterior, donde la Inversión A rindió un 10% y la Inversión B un 20%, la Inversión B puede haber sido significativamente más arriesgada y puede haber estado fuera de la tolerancia al riesgo del inversor.


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Descargo de responsabilidad: Si bien me encanta sumergirme en los datos relacionados con las inversiones y jugar con las copias de seguridad, de ninguna manera soy un experto certificado. No tengo educación financiera formal. No soy asesor financiero, administrador de cartera ni contador. No se trata de asesoramiento financiero, asesoramiento sobre inversiones ni asesoramiento fiscal. La información en este sitio web es solo para fines informativos y recreativos. Los productos de inversión discutidos (ETF, fondos mutuos, etc.) son solo para fines ilustrativos. No se recomienda comprar, vender o fabricar ninguno de los productos mencionados. Haz tu mejor esfuerzo. El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros. Lea mi descargo de responsabilidad más adelante aquí.

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Tamara Martin
No necesito responderle a un jefe. Nunca más. No trabajo en un cubículo ni tampoco espero en los atascos de tráfico Vivo la vida exactamente como quiero. Pasaré 4 horas caminando un martes al azar si me apetece. O me quedaré despierto toda la noche escribiendo publicaciones de blog. O viajaré a Bali por capricho. Rompí los grilletes de la dependencia del sueldo.

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