Wednesday, May 19, 2021
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El mejor software de impuestos para herencias y fideicomisos

By Tamara Martin , in Consejos , at marzo 13, 2021

software de impuestos

Si un pariente falleció en 2021, es posible que deba abordar la necesidad de presentar impuestos sobre un patrimonio o fideicomiso.

Cuando una persona muere, sus bienes pertenecen a un patrimonio. Cualquier ingreso generado por los activos de ese patrimonio es un ingreso del patrimonio. Si el patrimonio genera más de $ 600 en ingresos, el patrimonio es responsable de pagar los impuestos sobre la renta.

Esto es lo que necesita saber sobre impuestos sobre sucesiones y fideicomisos. Si está buscando solo el mejor software de impuestos en general, consulte nuestra guía del mejor software de impuestos aquí.

Base del impuesto sobre sucesiones y fideicomisos

Si uno de sus padres o cónyuge falleció durante el último año fiscal, probablemente se le pedirá que presente una declaración de impuestos para esa persona. Los ingresos de esta persona recibidos durante su vida deben presentarse como parte de una declaración de impuestos regular. Puede utilizar cualquier programa de software de impuestos importante para manejar los ingresos del difunto durante su vida.

Además de los ingresos de por vida de una persona, es posible que deba presentar una declaración por su patrimonio. Cualquier ingreso obtenido después de la muerte del difunto se carga a su patrimonio. Esto podría incluir ingresos por alquiler, regalías o incluso ingresos por transacciones comerciales. Si un patrimonio gana más de $ 600, debe presentar un formulario 1041 del IRS.

El patrimonio puede deducir varios costos y distribuciones, que incluyen:

  • Distribuciones de ingresos a los beneficiarios
  • Honorarios de expertos
  • Gastos del albacea
  • Otros costos de distribución de activos necesarios

Si el patrimonio distribuye ingresos a los beneficiarios, estos deben generar formularios de Anexo K-1 para cada uno de los beneficiarios. Los beneficiarios deben pagar impuestos sobre la renta.

Por ejemplo, un patrimonio genera $ 5,000 en ingresos por propiedades de alquiler. Paga $ 500 por el asesoramiento de un abogado. Luego transfiere los $ 4,500 restantes a cinco beneficiarios. El patrimonio es responsable de generar cinco formularios únicos de Anexo K-1 para cada beneficiario.

Si bien el patrimonio es sucesorio, el patrimonio debe solicitar un Número de identificación de empleador (EIN) para poder presentar correctamente el Formulario 1041. Es fácil solicitar el EIN en línea. Una vez que tenga un EIN para el fideicomiso, puede presentar los impuestos (Formulario 1041) para el patrimonio.

¿Qué software de impuestos se puede utilizar para presentar impuestos sobre un patrimonio o fideicomiso?

Los estados generalmente contratan a un profesional para que presente los impuestos fiduciarios sobre un patrimonio. Después de todo, generar formularios K-1 y determinar las reglas para el Formulario 1041 puede ser complicado y llevar mucho tiempo. Sin embargo, aquellos a cargo de un patrimonio relativamente pequeño pueden decidir declarar impuestos por su cuenta.

Casi todos los programas de impuestos sobre el patrimonio están diseñados para profesionales de impuestos. Esto incluye software como TaxSlayerPro, Drake Tax, ProConnect Tax Online (con Intuit), CrossLink, TaxWise. Pero todas estas empresas tenían precios que eran demasiado caros o que no parecían accesibles para los nuevos usuarios.

Solo pudimos encontrar dos paquetes de software que le permitirán presentar el Formulario 1041 y emitir los formularios Schedule K-1. H&R Block permite a los usuarios presentar el Formulario 1041, pero no genera formularios K-1 para los beneficiarios.

TaxAct Estates and Trusts se enfoca más en herencias y fideicomisos que en el negocio de TurboTax. Sin embargo, puede ser más fácil usar TurboTax en propiedades que tienen muchas deducciones comerciales (como costos y depreciación de la propiedad de alquiler).

Conseguí un K-1 de Estate. ¿Que debería hacer?

Si recibió un K-1 de un patrimonio, usted es responsable de pagar impuestos sobre los ingresos que recibió. Los ingresos se cuentan como ingresos normales, por lo que el impuesto se pagará a su tasa impositiva marginal.

La mayoría de los programas de impuestos principales (excluyendo el impuesto de crédito Karma) respaldan los ingresos de los formularios K-1. Nos gustan especialmente TaxHawk, H&R Block y TaxSlayer para las personas que necesitan presentar múltiples listas de ingresos.

Estos programas brindan orientación detallada para ayudarlo a transferir información de su declaración de impuestos a la declaración. Por lo general, esto es fácil de hacer en un registro fiscal.

Considere la posibilidad de incluir asistencia profesional

La persona responsable de un patrimonio no tiene que declarar impuestos por sí misma. Puede tener más sentido trabajar con un preparador de impuestos profesional para asegurarse de que no se pierda nada.

Un profesional de impuestos puede ayudar a garantizar que todo se haga correctamente y que se maximicen las deducciones. Si necesita ayuda de un profesional, consulte esta guía sobre cómo encontrar un preparador de impuestos cerca de usted.

Tamara Martin
No necesito responderle a un jefe. Nunca más. No trabajo en un cubículo ni tampoco espero en los atascos de tráfico Vivo la vida exactamente como quiero. Pasaré 4 horas caminando un martes al azar si me apetece. O me quedaré despierto toda la noche escribiendo publicaciones de blog. O viajaré a Bali por capricho. Rompí los grilletes de la dependencia del sueldo.

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