Impuestos de Webull explicados en 2021

Presentar sus impuestos es un gran dolor de cabeza para los inversores principiantes. Incluso con servicios gratuitos y fáciles de usar como Webull, seguramente tendrá preguntas. Si se maneja adecuadamente, la época de impuestos puede ser tranquila y no estresante.

La buena noticia es que Webull sigue las mismas regulaciones del IRS que otras instituciones financieras. Entonces, si estaba invirtiendo antes de comenzar con Webull, el proceso le resultará familiar. Sin embargo, esto requiere una acción de su parte, ya que Webull no presentará sus impuestos por usted.

Webull ha demostrado ser una gran aplicación para aquellos que quieren involucrarse más con su cartera de inversiones. Si bien a veces puede ser un poco desalentador para los principiantes debido a sus recursos de alto nivel, es posible que Webull sea una excelente aplicación de inversión para operadores activos.

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Presentación de impuestos con Webull

Al final, es el mismo proceso para presentar sus impuestos después de años de usar Webull y otras instituciones. Webull le enviará documentos que muestran sus resultados comerciales generales para el año. Luego se le pide que tome esa información y la documente en sus declaraciones de impuestos del IRS. Los usuarios generalmente transfieren información de Webull a sus documentos de declaración de impuestos.

Para ayudar a sus usuarios a evitar este error, Webull simplificó este proceso al permitir que los inversores importen esta información directamente a servicios fiscales como TurboTax. Esto puede ahorrarle tiempo y posibles dolores de cabeza al importar esta información automáticamente. Un verdadero salvavidas para alguien que hace sus propios impuestos.

Una cosa a tener en cuenta es que Webull y otras aplicaciones de inversión gratuitas probablemente no le enviarán declaraciones de impuestos. Todas las comunicaciones se manejarán electrónicamente. Puede importar directamente a TurboTax o imprimir sus formularios de impuestos para usted o su preparador.

Simulador de comercio de Webull

Se le pueden enviar formularios de impuestos de Webull

Webull le enviará un correo electrónico el día antes de que sus documentos fiscales estén listos para que los vea. A continuación, le enviarán un correo electrónico de seguimiento al día siguiente con sus documentos fiscales adjuntos. El tiempo que reciba su formulario depende del tipo de cuenta o cuentas que tenga con Webull.

1099-R: Recibirá este formulario si recibió una distribución de $ 10 dólares o más de una cuenta de jubilación.

Consolidado 1099: Este formulario se utiliza para ayudarlo a presentar su declaración de impuestos sobre la renta. Este formulario proporcionará 1099-B de transacciones de corretaje, 1099-DIV para dividendos y 1099-INT para intereses.

Modelo 5498: Este es un formulario que el fideicomisario de su IRA debe presentar ante el IRS indicando contribuciones o conversiones dentro de sus cuentas de jubilación. No necesitará el formulario 5498 para presentar sus impuestos, pero es importante mantenerlo en sus registros.

Impuesto sobre la renta de dividendos e intereses

Los dividendos suelen ser la mejor herramienta. Sin embargo, al igual que todas las demás devoluciones, están sujetas a impuestos. En el mundo de la inversión, paquí hay dos tipos de dividendos: dividendos calificados y dividendos ordinarios.

Dividendos ordinarios, como impuesto para quienes reciben la mayoría de las empresas, se les aplicará la tasa de impuesto sobre la renta federal estándar.

Dividendos calificados dividendos de empresas estadounidenses que han cumplido con ciertos requisitos del IRS. Esto permite que los dividendos de estas organizaciones se graven en una escala móvil basada en los ingresos de una persona. Esta tasa impositiva puede oscilar entre el 0% y el 20%, dependiendo de su situación personal.

Los ingresos por intereses también se gravan a la tasa de impuesto sobre la renta normal. La excepción a este evento estándar son los Bonos Municipales. Estos bonos son proporcionados por los gobiernos locales y son necesarios para proyectos especiales. Debido a esto, está exento de impuestos federales sobre la renta. Dependiendo del estado, también puede estar exento de impuestos estatales.

Impuestos sobre las ganancias de capital

Como cualquier otro tipo de inversión, habrá un hecho imponible si vende cualquier posición que haya resultado en una ganancia o pérdida. Las ganancias y pérdidas de capital afectan los impuestos de diferentes maneras, pero ambas tendrán implicaciones fiscales.

Hay dos categorías de ganancias y pérdidas de capital: término corto y a largo plazo.

Las ganancias a corto plazo se gravan a la tasa de impuesto sobre la renta normal. Mientras que la ganancia a largo plazo se gravará al 0%, 15% o 20% y se basará en su categoría de impuesto sobre la renta normal.

Para mantenerlo lo más simple posible, pagará tasas impositivas más bajas si mantiene las inversiones por más tiempo. Es por eso que muchas personas siguen estrategias de inversión a largo plazo, algunas de las cuales siguen al legendario inversor Warren Buffett.

No tendrá que pagar impuestos sobre el dinero que pierda durante la inversión. De hecho, este dinero se puede utilizar para compensar ganancias de capital o ingresos ordinarios de hasta $ 3,000 en un año determinado. Si sus pérdidas superan esto, podrá soportar esas pérdidas en los años siguientes.

Impuestos sobre cuentas de jubilación

Webull proporciona cuentas de salida en su sitio. Según Webull, «No hay tarifas abiertas, cerradas o anuales para las IRA tradicionales, de ruedas y de reinversión de Webull». Sin embargo, todavía existen impuestos asociados con estas cuentas.

Las cuentas de jubilación no estarán sujetas a impuestos sobre intereses e intereses al recibirlas. En cambio, si vencen los impuestos, es cuando se paga el dinero de la cuenta.

Los Wheel IRA son cuentas de jubilación financiadas con dólares después de impuestos. Si saca dinero de su IRA Wheel como distribución calificada, no será responsable de ningún impuesto sobre la renta. Esto se debe a que ya pagó impuestos sobre sus contribuciones a la cuenta.

Roth IRA 401k

Sanciones por cuenta de jubilación

Si bien las cuentas de jubilación son muy favorables para quienes invierten a largo plazo, no son tan amables como las que necesitan el dinero ahora. Si saca una distribución anticipada no calificada de una cuenta de salida, puede recibir una multa del 10%. Esto se suma a los impuestos sobre la renta de los fondos. Para la mayoría de las cuentas de jubilación, tendrá que esperar hasta los 59 años y ½ para distribución calificada.

Hay una serie de excepciones a la multa, como comprar una casa por primera vez, discapacidades, facturas médicas y pagar la educación superior. Asegúrese de que su plan de jubilación permita estas excepciones antes de aceptar una distribución anticipada.

Pero, como regla general, desea retirar dinero de estas cuentas.

Las personas suelen utilizar cuentas de jubilación para inversiones a largo plazo y deberían formar parte de la mayoría de los planes financieros.

Las cuentas Wheel IRA son una excepción nuevamente aquí, ya que puede retirar contribuciones (no ganancias) de Wheel IRA en cualquier momento. Sin embargo, las ganancias acumuladas y retiradas de una IRA Wheel están sujetas a una multa del 10% si no cumple con la edad requerida de 59 1/2. Hay una serie de excepciones.

¿Cómo maneja Webull las ventas de productos de lavado?

Puede haber un momento en el que venda una inversión con pérdidas. Si esto sucede, es importante que recuerde la regla sobre la venta de un lavado. Una venta de lavado se produce cuando vende un valor por una pérdida y luego intenta volver a comprarlo dentro de los 30 días posteriores a la venta original.

El IRS negará la pérdida si intenta hacer esto en un esfuerzo por evitar que las personas generen grandes pérdidas fiscales. Si esto le sucede a usted, significa que no podrá compensar ninguna ganancia ni deducir esta pérdida de sus ingresos personales.

Impuestos de Webull: Reflexiones finales

Al registrarse en Webull, necesitará cierta información personal. Esto se hace para que puedan rendir cuentas al IRS y enviar la información necesaria. Por eso, es importante que sea honesto al presentar sus impuestos. No hará ningún favor a largo plazo simplemente «olvidándose» de informar los ingresos obtenidos de Webull.

Sus impuestos con Webull no son los mismos que los impuestos para cualquier otro tipo de inversión y están sujetos a los mismos impuestos independientemente de los servicios ofrecidos por Webull. Sin embargo, tenga en cuenta que Webull enviará todos los documentos fiscales de forma electrónica. No ofrecen copias por correo electrónico. Esto es en parte para que los inversores puedan aprovechar la asociación establecida con TurboTax para importar automáticamente su información fiscal.

Mientras esté dentro de una cuenta sujeta a impuestos (cuenta que no es de jubilación), es posible que deba pagar impuestos sobre las ganancias de capital, dividendos e intereses devengados en la cuenta.

Es por esto que una inversión a largo plazo, o más de un año, puede resultar beneficiosa en determinadas situaciones fiscales.

También vale la pena considerar que ciertas inversiones como los bonos municipales están exentas de impuestos a nivel federal y también en algunos estados. Los inversores en tramos impositivos más altos normalmente se beneficiarán más de los beneficios fiscales que ofrecen los bonos municipales.

Webull también ofrece cuentas de jubilación como Wheel IRA y Traditional IRA. Estas son herramientas útiles a la hora de ahorrar para la jubilación.

Para aquellos que califican, es una buena manera de obtener una deducción de impuestos antes de presentar sus impuestos. Tiene tiempo para hacer esto para el año fiscal anterior hasta la fecha límite de declaración de impuestos, el 15 de abril.

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Tamara Martin
No necesito responderle a un jefe. Nunca más. No trabajo en un cubículo ni tampoco espero en los atascos de tráfico Vivo la vida exactamente como quiero. Pasaré 4 horas caminando un martes al azar si me apetece. O me quedaré despierto toda la noche escribiendo publicaciones de blog. O viajaré a Bali por capricho. Rompí los grilletes de la dependencia del sueldo.

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