Invertir en préstamos hipotecarios comprobados

Sharestates

Se necesita mucho tiempo para invertir directamente en bienes raíces. Es por eso que los inversores que quieren algo más pasivo y más líquido acuden a los REIT.

Pero los REIT no son lo mismo que invertir en acciones. ¿Existe una mejor opción para aquellos que quieren estar más cerca de la inversión inmobiliaria?

Una opción son las plataformas de inversión inmobiliaria financiadas mediante crowdfunding. Sharestates es un gran ejemplo. Permiten a los inversores invertir junto con inversores institucionales en préstamos hipotecarios de alta calidad. En este artículo, veremos lo que Sharestates tiene para ofrecer.

Logotipo de Sharestates
  • Invierta tan solo $ 5,000 en préstamos inmobiliarios
  • Debe ser un inversor acreditado para participar
  • Posibilidad de canje anticipado, pero solo con descuento

Solo inversores acreditados

¿Quién es Sharestates?

Sharestates es una plataforma de financiación colectiva. Fue creado en febrero de 2015. Sus fundadores son Radni Davoodi & Raymond Y. Davoodi. Sharestates se encuentra en Great Neck, Nueva York. Opera bajo las reglas legislativas de la Regla D, Regla 506c.

Desde su lanzamiento, la compañía ha financiado 2.520 millones de dólares en préstamos inmobiliarios privados estadounidenses en 35 estados. Solo hay ocho estados que actualmente no operan. Estos estados son: Minnesota, Nevada, Dakota del Norte, Oregón, Dakota del Sur, Utah, Vermont y Washington.

Que ofrecen

Sharestates ofrece oportunidades de inversión inmobiliaria y crediticia. Para los inversores inmobiliarios que necesitan pedir dinero prestado para un proyecto, su financiación procede de inversores de Sharestates.

Sharestates se encuentra entre la inversión inmobiliaria directa y la inversión pasiva únicamente. Los inversores no necesitan involucrarse en las operaciones del día a día de sus inversiones, como es el caso de la inversión inmobiliaria directa. Pero a diferencia de las inversiones en REIT, aún tendrán que ejercer la debida diligencia en las inversiones que se seleccionarán.

Los inversores no tienen que preocuparse por las operaciones del día a día de sus inversiones ya que esta es manejada por el patrocinador de la inversión. Un patrocinador es alguien que ve las ofertas de principio a fin. Encuentran ofertas, recaudan fondos, encuentran inversores para las ofertas, administran las propiedades y finalmente las venden. El patrocinador recibe una compensación por este trabajo.

Los inversores de Sharestates no tienen derecho a ninguna propiedad y, por lo tanto, no pueden tomar prestado contra ellos. Tampoco existe un mercado secundario para revender sus acciones con fines de lucro. En cambio, los beneficios se obtienen a medida que los préstamos se pagan con intereses.

Proceso de selección

Sharestates convierte en expertos en cada inversión que lo pone en su mercado. El personal pasa por un sistema de evaluación de riesgos y suscripción de 34 puntos. Dicen que solo el 2% de los solicitantes realmente comercian en el mercado.

La verificación es realizada por inversores inmobiliarios experimentados con experiencia en el análisis de acuerdos comerciales. Esta es definitivamente una ventaja para los inversores. Analizar acuerdos es una gran parte de la inversión inmobiliaria. Los inversores podrían disponer de mucho tiempo si supieran que gran parte del trabajo pesado ha sido realizado por un equipo ya experimentado.

Algunos de los factores que analizará Sharestates incluyen:

  • Préstamo a valor
  • Posición de Lian
  • Localización
  • Ocupación
  • Fase de desarrollo
  • Registro de préstamo
  • Experiencia de préstamo
  • Puntaje de crédito del préstamo
  • Garantía personal

Proceso de inversión

Para obtener un acuerdo de préstamo disponible, deberá invertir al menos $ 5,000. Los pagos de intereses mensuales generalmente comienzan de inmediato y se envía un pago global de intereses a los inversores al vencimiento. Sharestates dice que los inversores deberían esperar un rendimiento anual anualizado del 8-12%.

Todos los inversores de la plataforma Sharestates deben estar acreditados. Un inversionista acreditado es alguien con un patrimonio neto de $ 1 millón, excluyendo su casa, o $ 200,000 en ingresos durante los últimos dos años.

Sharestates son propiedades comerciales. Las grandes inversiones institucionales a menudo son inaccesibles para las inversiones inmobiliarias comerciales. Pero Sharestates ofrece a los inversores más pequeños la oportunidad de invertir en acuerdos comerciales junto con los grandes jugadores.

Liquidez moderada

Los acuerdos de inversión inmobiliaria financiados colectivamente por lo general son muy ilíquidos y tienen largos períodos de mantenimiento. Pero Sharestates se destaca del resto de dos formas principales. Primero, el vencimiento típico de sus préstamos es de solo 12 meses (el máximo es de 36 meses).

En segundo lugar, Sharestates ofrece un programa de reembolso que le permite acceder al capital de su inversión durante una emergencia. Si bien el programa de reembolso proporciona liquidez adicional, tenga en cuenta que no podrá acceder al 100% de su inversión inicial.

Dependiendo de qué tan pronto reembolse sus acciones, Sharestates pagará del 94% al 96% de su precio de compra (menos los anticipos que ya haya recibido). Aquí está el calendario de canje completo:

Porcentaje del precio de compra

Tenga en cuenta que no existe una opción de reembolso anticipado después de que su inversión haya superado la marca de 270 días. En ese momento, tendrá que esperar a que su inversión alcance su fecha de vencimiento (generalmente a los 365 días) para acceder a su capital.

¿Hay alguna tarifa?

No hay tarifas de gestión continuas. Sin embargo, a los inversores se les puede cobrar una tarifa de apertura de cuenta de hasta el 2% del monto de su inversión.

¿Cómo abro una cuenta?

Puede visitar el sitio web de Sharestates para participar. Sharestates tiene un proceso de tres pasos:

  • Explore las inversiones disponibles en el mercado
  • Invierta al menos $ 5,000
  • El flujo de caja comienza inmediatamente

¿Está mi dinero seguro?

Los inversores deben comprender que los acuerdos de inversión con financiación colectiva no cuentan con la protección de la FDIC o SIPC. Si bien Sharestates trata a los veterinarios con cuidado, aún podría perder el 100% de su capital.

¿Vale la pena?

Para los inversores acreditados que buscan una exposición más directa y una diversificación en el sector inmobiliario, vale la pena echarle un vistazo a Sharestates. Ofrece flujo de caja instantáneo, rendimientos anuales sólidos y más liquidez que otros sitios de crowdfunding.

Sin embargo, si no es un inversor acreditado, deberá buscar otras opciones de financiación de crowdfunding. La buena noticia es que varias plataformas alternativas están abiertas a inversores acreditados y no acreditados, incluidos DiversyFund, Streitwise, Realty Mogul y Fundrise.

Características Sharestates

  • Notas dependientes del pago (Notas) y
  • Unidades de membresía LLC
  • Un individuo
  • Institucional
  • NPL

Recibo objetivo anual

Solo inversores acreditados

Las ofertas de inversión cumplen con la Regla D, Regla 506c

No se requiere presentación ante la SEC

6, 12, 18, 24, 30 o 36 meses

Número de teléfono de atención al cliente

Dirección de correo electrónico de servicio al cliente

greetings@sharestates.com

Tamara Martin
No necesito responderle a un jefe. Nunca más. No trabajo en un cubículo ni tampoco espero en los atascos de tráfico Vivo la vida exactamente como quiero. Pasaré 4 horas caminando un martes al azar si me apetece. O me quedaré despierto toda la noche escribiendo publicaciones de blog. O viajaré a Bali por capricho. Rompí los grilletes de la dependencia del sueldo.

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