Leyes de la riqueza: conversación con Daniel Crosby

Las emociones influyen en todas las decisiones financieras que enfrentan y, a veces, hacen que tomen decisiones por miedo o codicia.

Hoy en el programa, la gente habla con el Dr. Daniel Crosby, psicólogo, experto en finanzas conductuales y administrador de activos.

Es coautor de The New York Times Personal Benchmark: Behavioural Finance Integration y fundador de Nocturne Capital. En el último libro de Daniels, Las leyes de la riqueza, habla sobre los principios para manejar su comportamiento y cómo las emociones y la psicología influyen en nuestras decisiones financieras.

¿Qué son las finanzas conductuales?

El concepto de finanzas del comportamiento es una idea relativamente nueva que analiza la teoría psicológica del comportamiento, así como las explicaciones económicas de por qué las personas toman decisiones financieras irracionales.

¿Por qué tantas personas inteligentes toman decisiones equivocadas con su dinero? Daniel quiere saber qué hace que ciertas personas se comporten de manera ignorante sobre las finanzas y cómo construir carteras de inversión basadas en inversiones no valoradas creadas por el comportamiento emocional del inversor.

Daniel trabaja como una especie de terapeuta financiero y administrador de activos que centra su trabajo en ayudar a sus clientes a evitar cometer errores irracionales basados ​​en emociones.

Los inversores suelen ser sus peores enemigos y se les culpa de los bajos rendimientos de las inversiones. La volatilidad del mercado a veces puede hacer que los inversores actúen de forma impredecible, no en su mejor interés.

Tu controlas lo mas importante

No puede controlar el mercado de valores, pero lo que sí puede controlar es el comportamiento humano. Durante los últimos 30 años, el mercado ha recuperado alrededor del 11% anual y el inversor promedio solo tiene alrededor del 4% debido a la toma de decisiones emocionales cuando los mercados suben y bajan.

«Ten miedo cuando otros son divertidos y divertidos cuando otros tienen miedo» – Warren Buffett

Invertir requiere disciplina y sensatez. Esto debe estar dirigido por la planificación y la ejecución. Recupere su poder y tome el control de su situación sin importar lo que esté sucediendo en los mercados. Establezca sistemas para usted mismo y siga reglas simples para mitigar el daño potencial a su vida financiera.

Daniel cree que no puedes hacerlo solo. Las personas que trabajan como profesionales financieros suelen obtener un rendimiento un 3% mejor que las personas que no trabajan. Los consejeros no tienen todas las respuestas, pero pueden ayudarlo a evitar cometer errores emocionales.

¿Quieres ser decente?

Dos de los estilos de inversión más conocidos son la inversión de crecimiento y la inversión de valor. El crecimiento consiste en invertir en acciones que han mostrado un crecimiento superior al promedio en años anteriores, en relación con el promedio del mercado, y que prometen un crecimiento continuo en el futuro. Son más riesgosas que las acciones promedio, pero tienen la oportunidad de multiplicar el valor.

La otra es una estrategia de inversión de valor. Los inversores de valor como Daniel buscan acciones que creen que el mercado está infravalorado. Él cree que muchas de estas poblaciones se olvidan debido al comportamiento humano y al miedo.

Encuentra focos de valor desproporcionado creados por el comportamiento humano. Warren Buffet ha estado usando la estrategia durante muchos años.

Daniel adopta un enfoque cuantitativo para seleccionar sus inversiones basando sus elecciones en las 5 P: precio (valoración), propiedades (calidad), trampas (riesgos), personas (lo que están haciendo los de adentro), presión (impulso / crecimiento potencial).

El riesgo no es una línea ondulada

Todos tenemos un riesgo diferente cuando se trata de invertir, por eso Daniel cree en el benchmarking personal. Ayuda a los clientes a crear una definición personalizada de riesgo y a utilizar sus motivaciones clave para tomar mejores decisiones …

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Tamara Martin
No necesito responderle a un jefe. Nunca más. No trabajo en un cubículo ni tampoco espero en los atascos de tráfico Vivo la vida exactamente como quiero. Pasaré 4 horas caminando un martes al azar si me apetece. O me quedaré despierto toda la noche escribiendo publicaciones de blog. O viajaré a Bali por capricho. Rompí los grilletes de la dependencia del sueldo.

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