Wednesday, May 19, 2021
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¿Qué son los fondos mutuos? – Superviviente de Wall Street

By Tamara Martin , in Consejos , at marzo 19, 2021

Los fondos de inversión

Si bien los fondos mutuos y su propósito pueden parecer complicados para los inversionistas novatos, pueden proporcionar una herramienta simple pero poderosa para las carteras de inversionistas principiantes y experimentados. Si los fondos mutuos son tan importantes, surge la pregunta ¿qué son los fondos mutuos y cuáles son sus ventajas y desventajas más importantes?

En este artículo, cubriremos los conceptos básicos de los fondos mutuos, su funcionamiento interno y si los fondos mutuos pueden ser una adición beneficiosa a su cartera.

¿Qué es un fondo de inversión?

Los fondos mutuos están en el corazón de un negocio como ningún otro, pero en lugar de centrarse en proporcionar bienes y servicios clave a los clientes, los fondos mutuos son negocios diseñados para la inversión. Son una colección de los muchos activos que brindan a los propietarios muchas oportunidades para diversificarse y producir resultados para los propietarios.

Al igual que una empresa, los fondos mutuos son administrados por un grupo de profesionales, en este caso administradores de dinero profesionales, quienes administrarán la recolección de activos para inversionistas individuales en un esfuerzo por generar ganancias de capital e ingresos. Sin embargo, no todos los fondos mutuos son iguales y, dependiendo de sus asignaciones, los fondos mutuos pueden tener diferentes valores, bonos y acciones.

¿Cómo se valoran los fondos mutuos?

En general, los inversores poseen una proporción de los activos de los fondos mutuos y el precio, rendimiento y valor generales de las acciones de los fondos mutuos se determinan mediante la suma de su propiedad masiva de varios valores y su respectivo desempeño subyacente.

Además, las acciones de los fondos mutuos se calculan utilizando el NAV o el valor liquidativo por acción. Este cálculo se realiza al final de la operación dividiendo el valor total de los activos en el fondo por sus acciones en circulación. Las acciones de fondos mutuos se pueden comprar y vender a estos valores calculados que se actualizan al final.

Beneficios de los fondos mutuos

Los fondos mutuos pueden ser una herramienta poderosa para los inversores que buscan diversificar sus posiciones en clases de activos enormes y diversas.

Lo primero y más importante de los fondos mutuos es su facilidad de acceso para los inversores. La mayoría de los fondos 401k y de salida se colocan en fondos mutuos y, a menudo, están disponibles para su compra a través de la mayoría de las firmas de corretaje. Además, estos fondos proporcionan una diversificación inmediata y una gestión profesional del dinero para los inversores, proporcionando valor a los inversores que se sienten incómodos con la inversión en valores individuales o que no tienen tiempo para investigar.

Además, los fondos mutuos suelen ser muy líquidos y abundantes, lo que permite a los inversores acceder a una gran cantidad de diferentes combinaciones de acciones, bonos y valores en los mercados estadounidenses y extranjeros. Algunas firmas de corretaje e inversionistas usan fondos mutuos para ganar exposición a mercados extranjeros o en desarrollo para los cuales tienen poco conocimiento o acceso. Los fondos mutuos tienen la ventaja de invertir en varias OPI restringidas y otros activos que pueden ser accesibles para la mayoría de los inversores, dado el costo de capital requerido.

Desventajas de los fondos mutuos

Si bien los fondos mutuos pueden proporcionar una multitud de beneficios a los inversores, también existen algunas desventajas que impiden que algunos inversores los agreguen a sus carteras.

Los inversores de calidad más populares con fondos mutuos son su tendencia a cobrar tarifas y costos elevados a sus clientes. Los fondos mutuos, al igual que otras empresas, cobran por sus servicios y los inversores a menudo tienen que pagar estas tarifas a cambio de la diversificación y otros beneficios que pueden proporcionar los fondos, aunque algunas firmas de corretaje proporcionan listas selectas de fondos especializados ahora libres de comisiones.

Además, los inversores que invierten en fondos mutuos pueden sentirse frustrados por la transparencia de algunos fondos y también encontrar dificultades para comparar y contrastar diferentes opciones. Los fondos mutuos son bastante difíciles de comparar, debido a sus diferentes tarifas, costos y varias otras variedades de activos y estrategias de fondos.

Finalmente, si bien los fondos mutuos brindan muchos beneficios de desempeño, pueden ser perjudiciales para la rentabilidad de los inversores, debido a carteras a veces diversificadas y a sus elevados saldos de efectivo que podrían utilizarse para obtener rentabilidades adicionales en manos de inversores individuales.

Importancia de los fondos mutuos

A pesar de algunas desventajas, los fondos mutuos pueden ser una herramienta poderosa para los inversores individuales, dadas sus enormes ventajas. Además, la mayoría de los fondos de jubilación invierten automáticamente el dinero de los inversores en una variedad de dichos fondos. Es extremadamente importante saber a dónde va su dinero y cómo lo administran estos fondos, y puede marcar la diferencia en su jubilación, ya sea en forma de mayores rendimientos o simplemente tomando ingresos suplementarios. libertad y oportunidad. .

Debido a la complejidad de algunos fondos y sus complejas diferencias, puede resultar difícil saber qué fondos mutuos son los adecuados para usted. En Wall Street Survivor queremos promover la alfabetización financiera y la educación tanto como sea posible. Si decide que los fondos mutuos pueden ser para usted, le recomendamos que consulte nuestro otro artículo sobre la elección de fondos mutuos.

Tamara Martin
No necesito responderle a un jefe. Nunca más. No trabajo en un cubículo ni tampoco espero en los atascos de tráfico Vivo la vida exactamente como quiero. Pasaré 4 horas caminando un martes al azar si me apetece. O me quedaré despierto toda la noche escribiendo publicaciones de blog. O viajaré a Bali por capricho. Rompí los grilletes de la dependencia del sueldo.

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