Revisión de That Flip Fund Invertir en proyectos de remodelación de viviendas

Financia ese Flip

Las plataformas de crowdfunding ofrecen una forma pasiva de participar en la inversión inmobiliaria. No tiene que preocuparse por administrar una propiedad y generalmente hay un equipo que brinda un análisis en profundidad de cada medida.

Fund That Flip es una plataforma que ofrece personal experimentado y un flujo constante de acuerdos que son suficientes para mantener contentos a los inversores. Sin embargo, solo está abierto a inversores acreditados.

Si es un inversor acreditado, es muy probable que le guste lo que ese Fondo tiene para ofrecer. Siga leyendo para obtener más información sobre cómo funciona la plataforma y en qué invertiría exactamente si decide unirse.

Fund That Flip logo
  • Plataforma de inversión para proyectos inmobiliarios residenciales
  • Debida diligencia en acuerdos
  • Disponible solo para inversores acreditados

Solo inversores acreditados

¿Quién es ese Flip Fund?

Fund That Flip proporciona un método eficaz para proporcionar capital a los inversores inmobiliarios. Fue fundada en 2014 y tiene su sede en Nueva York, NY. Su fundador y director ejecutivo es Matt Rodak, suscriptor de accidentes de propiedad colegiado. La compañía ha recaudado $ 13.2 millones a través de la Serie A. A continuación, Rodak habla sobre su inspiración para crear la compañía.

«He estado prestando dinero a World Loans y Prospers Clubs, y estoy obteniendo un retorno del 9% o 10% sobre el crédito al consumidor no garantizado», dijo Rodak a la revista Cleveland. «Y al mismo tiempo, estoy pagando a mis prestamistas un interés del 18% sobre mi negocio inmobiliario».

Rodak se dio cuenta de que si él y otros estaban dispuestos a pagar hasta un 18% por préstamos para la remodelación de bienes raíces, debería haber una manera fácil de invertir en ellos (al igual que para los préstamos personales sin garantía). Así que lanzó That Flip Fund que permite a los inversores otorgar préstamos a los promotores inmobiliarios que utilizan los fondos para comprar y rehabilitar propiedades en peligro.

¿Qué ofrecen?

Fund That Flip (FTF) ofrece oportunidades tanto para inversores como para prestamistas. Para los prestamistas, los préstamos FTF comienzan en 8.49%. Estos son préstamos en efectivo. Todos los prestamistas tratarán directamente con FTF, porque no venden sus préstamos. En este artículo, nos centraremos en el lado del inversor.

Las inversiones inmobiliarias de FTF son completamente pasivas. Se tratan inquilinos, contratistas y ninguna toma de decisiones sobre las propiedades. Estos también son acuerdos de deuda. Esto significa que debe esperar pagos regulares más el rendimiento de su capital cuando se reembolsa el préstamo.

FTF dice que los inversores pueden obtener hasta un 8,75% de rendimiento anual sobre los fondos de sus préstamos. Estas ganancias provienen en su totalidad de los pagos de préstamos. No hay acuerdos de equidad con FTF, por lo que no puede aprovechar ninguna apreciación de la propiedad.

Fondo para invertir mercados

Debida diligencia

Fund That Flip pone mucho esfuerzo en su proceso de diligencia debida. Esto ayuda a reducir la probabilidad de que cualquier mercado falle.

La compañía dice que solo entre el 6 y el 8% de los solicitantes superan el proceso de investigación inicial. Una vez aprobado, los prestatarios deben poner entre un 15% y un 20% de capital en el proyecto, poniendo en riesgo sus propios fondos. Esto asegura que los incentivos estén alineados.

El equipo de debida diligencia está formado por un grupo experimentado. Cada proyecto del equipo debe haber completado al menos cuatro proyectos en los últimos 12 meses.

Notas dependientes de préstamos

La nota dependiente del préstamo (BDN) es el instrumento de deuda en el que un inversor está invirtiendo con FTF. Desempaquetemos el BDN para comprender mejor su contenido.

El BDN es otro derivado de notas en el que FTF ha invertido con el desarrollador. El desempeño y las garantías del BDN están vinculados a una hipoteca básica de primer lugar.

A diferencia del BDN, la hipoteca subyacente es deuda garantizada. Entonces, si el trato sale mal, el inversionista tiene algunas protecciones basadas en el valor de la propiedad y la participación en el capital social del prestatario.

Anticipo de préstamo

Los prestatarios pueden reembolsar sus préstamos antes del vencimiento. Sin embargo, existen meses de interés mínimo que los prestatarios deben acordar al obtener cualquier préstamo FTF. Esto evita que los inversores solo obtengan dos o tres pagos, por ejemplo.

Un anticipo de préstamo reducirá el rendimiento general de su inversión. Aún así, estaría en una posición mucho mejor que si tuviera que lidiar con el incumplimiento de un préstamo. Si el préstamo se reembolsa antes de tiempo, recibirá todos los pagos hasta el punto de prepago más una devolución total del capital.

¿Hay alguna tarifa?

Sí, pero no se eliminan explícitamente. En cambio, Fund That Flip toma la diferencia entre la tasa de interés que cobra a sus desarrolladores y la cantidad pagada a sus inversores. Suele ser del 1 al 3%.

Debido a que la tarifa de FTF está incluida en el diferencial, no tiene que lidiar con todas las tarifas que pueden cobrar otras plataformas, como las solicitudes, el procesamiento, el asesor, la auditoría y los honorarios legales. Pero aunque no pagará ninguna tarifa de desembolso personal, deberá prestar atención al margen de la tasa de interés.

Por ejemplo, digamos que FTF está dispuesto a ofrecerle un 8% en un mercado inmobiliario y otra plataforma ofrece una medida similar al 11% con una tarifa AUM del 1%. En este caso, puede ser mejor que elija la plataforma competitiva, ya que obtendrá un mejor rendimiento neto de su inversión.

¿Cómo abro una cuenta?

Puede visitar el sitio web de The Flip Fund para registrarse. Solo toma unos minutos configurar su cuenta. Si desea convertirse en prestamista, deberá verificar su condición de inversionista acreedor proporcionando declaraciones de impuestos, estados de cuenta de su banco y corretaje u otros documentos financieros.

Financia ese proceso de firma de flip

¿Está mi dinero seguro?

Dado que Fund That Flip ofrece inversiones en BDN, los inversores tienen derecho a parte de los ingresos generados por la hipoteca subyacente. Esto significa que los inversores podrían recuperar parte de su capital incluso si el prestatario no paga el préstamo.

Sin embargo, invertir en pagarés inmobiliarios todavía conlleva un riesgo por diversas razones. Primero, los precios inmobiliarios son propensos a la volatilidad. En segundo lugar, el incumplimiento de los préstamos puede hacer que el pagaré se deteriore. Vea una lista más completa de los factores de riesgo de las notas inmobiliarias aquí.

Por último, cabe señalar que las inversiones de FTF son muy poco líquidas. No existe un mercado secundario ni un programa de reembolso de acciones. FTF establece que los inversores deben planificar mantener sus inversiones hasta el vencimiento (de 3 a 24 meses) o más si se extiende la nota subyacente.

¿Vale la pena?

Para un inversionista acreditado interesado en acuerdos de deuda inmobiliaria, vale la pena consultar Fund That Flip. Con una modesta inversión inicial de $ 5,000, los inversionistas de la FTC pueden probar antes de hacer un compromiso mayor. Y su minucioso proceso de selección de inversiones podría hacer que su tarifa del 1-3% valga la pena.

Sin embargo, FTC no es una buena opción para inversionistas no acreditados o para aquellos que no tienen al menos $ 5,000 para invertir. Y todos los inversores querrán comparar las tasas de interés y las tarifas de la FTC con otros sitios de financiación colectiva antes de proceder a abrir una cuenta. Compare las plataformas de crowdfunding aquí >>>

Fondo que cuenta con Flip

Solo inversores acreditados

Notas dependientes de préstamos (BDN)

  • Ofrece notas puente
  • Ofrece notas de serie

Medio: el equipo proporciona un desglose detallado de las nuevas oportunidades de inversión, así como actualizaciones detalladas sobre las preinversiones. Sin embargo, la financiación de inversiones no se presenta públicamente ante la SEC.

Requisito de capital del préstamo

De lunes a viernes, de 9 a. M. A 5 p. M. (EST)

Dirección de correo electrónico de servicio al cliente

Tamara Martin
No necesito responderle a un jefe. Nunca más. No trabajo en un cubículo ni tampoco espero en los atascos de tráfico Vivo la vida exactamente como quiero. Pasaré 4 horas caminando un martes al azar si me apetece. O me quedaré despierto toda la noche escribiendo publicaciones de blog. O viajaré a Bali por capricho. Rompí los grilletes de la dependencia del sueldo.

Deja un comentario

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *

Ir arriba