Revisión y rendimiento de Marcus Invest Robo Advisor marzo de 2021

Publicado el 29 de marzo de 2021

Goldman Sachs lanzó su marca Marcus en 2016, casi 150 años después de que el banco de inversión abriera sus puertas por primera vez en 1869. Goldman diseñó el banco digital para que las personas «administren mejor su deuda a través de préstamos personales de tasa fija sin proporcionar una tarifa», según un declaración de Goldman Sachs. Al año siguiente, la plataforma se expandió al integrar un programa de depósito en línea. Este artículo es una revisión del robo advisor Marcus Invest, incluido el rendimiento, a marzo de 2021.

Marcus Invest

En 2019, Marcus anunció una asociación con Apple para lanzar Apple Card, una oferta de tarjeta de crédito única creada para brindar transparencia, seguridad e integración perfecta con los productos Apple. Finalmente, en 2021, se lanzó el tan esperado componente de cartera administrada, o «robo advisor», Marcus. Esperamos ver cómo esta plataforma digital continúa expandiendo sus servicios a medida que pasan los años.

Hijo:

  • Préstamos personales internos y servicios de gestión de deudas
  • Comisión de gestión competitiva 0,35%
  • Opciones de inversión ESG y Smart Beta
  • Opciones de cuentas de ahorro de alto rendimiento

Contras:

  • Herramientas de planificación financiera limitadas
  • Funciones avanzadas limitadas como la recolección de pérdidas fiscales
  • Sin asesores humanos

Revisión de Marcus Invest: datos de la plataforma *

Categoría Información
Mínimo de cuenta $ 1,000
Tarifa de asesoría 0,35% cada año
Relación de coste medio ponderado 0,0005

Revisión de Marcus Invest: Resumen de desempeño (al 31/12/20) *:

el último año 1 año 2 años 3 años 4 años 5 años
Marcus Invest IRA #N / A 0.1347 0,1965 #N / A
Clase vs Benchmark * #N / A #N / A #N / A #N / A #N / A #N / A
Benchmark normalizado #N / A -0.0336 -0.0202
Relación de Sharpe 0,52 0,78

* Esto es para una cuenta IRA de capital total mantenida por Honest Dollar y ahora es una cuenta IRA de Marcus Invest

Nota sobre las cifras de rendimiento

En 2016, Marcus recibió Honest Dollar, un robo advisor diseñado para una cuenta de jubilación. En Backend Benchmark, se ha abierto una cuenta con Honest Dollar desde 2018. Después de cambiar el nombre de Honest Dollar a Marcus Invest, Goldman no ha cambiado la cartera desde el lanzamiento de Marcus Invest, por lo que creemos que es un reflejo razonable de la estrategia de inversión actual.

Revisión de Marcus Invest: características

Marcus Invest tiene algunos componentes que lo hacen competitivo de inmediato en el mercado. Una tarifa baja es un 0.35% competitiva y al menos $ 1,000 son accesibles para muchos inversionistas. Marcus ofrece tres opciones de inversión: una estrategia de inversión tradicional basada en índices, una opción ESG (medioambiental, social, de gobernanza) y una versión beta inteligente que tiene el potencial de superar el rendimiento. Si bien ninguno de estos es exclusivo de Goldman Sachs, están en línea con otros proveedores notables, como Betterment, E * Trade Core Portfolios y TD Essential Portfolios.

Dentro del Portal

Las herramientas de planificación son elegantes, claras y fáciles de usar. Es un gráfico que proyecta los valores esperados de una persona en función de las condiciones de mercado fuertes, medias y débiles.

También hay una forma intuitiva de probar diferentes cantidades de contribución y el impacto en su cuenta de inversión.

La aplicación muestra claramente la tasa de retorno y el historial de retorno de los inversores. En lugar de evitar este dato como algunos proveedores, Marcus Invest muestra claramente su posición y lo que ha ganado. Sin embargo, una característica que falta es la capacidad de comparar con puntos de referencia.

Si bien no es innovador, la experiencia del usuario es fluida y natural. Los botones son claros y no hay confusión sobre si uno se está comprometiendo o no con los cambios o simplemente se está probando hipotéticamente. En general, las herramientas son simples y sencillas, pero también son eficaces y claras.

Publicado en Perfiles

Tamara Martin
No necesito responderle a un jefe. Nunca más. No trabajo en un cubículo ni tampoco espero en los atascos de tráfico Vivo la vida exactamente como quiero. Pasaré 4 horas caminando un martes al azar si me apetece. O me quedaré despierto toda la noche escribiendo publicaciones de blog. O viajaré a Bali por capricho. Rompí los grilletes de la dependencia del sueldo.

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