Tendencias de Robo Advisor 2020: adquisiciones, cierres y Walmart

Publicado el 4 de marzo de 2021

Cierre, consolidación y nuevos comienzos

Durante 2020 continuó la consolidación de roboconsultores. La tendencia de Empower era comprar capital personal por alrededor de mil millones de dólares. Esta adquisición fue significativa debido a la alta valoración de Capital Personal y al hecho de que la firma fue pionera independiente en el espacio.

Personal Capital se posiciona como un destino para los clientes que abandonan un plan patrocinado por el empleador diseñado para lograr sinergias entre los proveedores 401k y las plataformas de asesoramiento individual. Esperamos que las plataformas de asesoramiento automático sigan localizando la captura de activos a medida que implementan planes patrocinados por empleadores.

Motif, conocida por su plataforma de inversión temática, cerró sus puertas en 2020. Vendió su tecnología a Schwab y sus clientes a Folio. Esto me sorprendió porque Motif, fundada en 2010, fue uno de los primeros actores en la última ola de plataformas de inversión en tecnología financiera para consumidores. Ambos mercados representan una consolidación robótica independiente, pero no son los más importantes de este año.

La consolidación de los servicios financieros en 2020 fue mucho más allá de los consejos de robo. Schwab TD compró Ameritrade, una adquisición importante para la industria y que reafirmó la cantidad de roboconsultores. TD Essential Portfolios está por el momento independiente de la plataforma Schwab Smart Portfolios. Del mismo modo, Morgan Stanley compró E * Trade, que incluye su plataforma Core Portfolios. Queda por ver cómo estas empresas integrarán sus robots y qué significa para los inversores en la plataforma adquirida.

Stein da un paso hacia abajo

El CEO de Betterment, Jon Stein, renunció a la firma que fundó en 2008. Fue reemplazado por Sarah Kirshbaum Levy, ex ejecutiva de Viacom CBS. «Ha llegado el momento de que alguien más lleve a la empresa a través de la siguiente fase de su crecimiento», dijo Stein en un comunicado. Levy le dijo al Wall Street Journal que su enfoque está en el crecimiento y la rentabilidad. Se especula que se trata de una medida para preparar a Betterment para una posible oferta pública inicial. No obstante, esta es una señal de la transición de la fase inicial de la disrupción de Betterment hacia una fase de crecimiento sostenible a más largo plazo de su ciclo de vida.

Asesoramiento digital 401k

De cara al futuro, esperamos que los robots desempeñen un papel más importante en el asesoramiento sobre los planes de jubilación patrocinados por el empleador, como el 401c. Si bien no esperamos que todos los proveedores desarrollen un proceso automatizado que pueda ejecutar operaciones en el plan en nombre de clientes como blooom, un pionero en el espacio, esperamos que robos encuentre formas de ofrecer orientación sobre planes patrocinados por el cliente y el empleador.

Capital personal, por ejemplo, proporciona un análisis del plan del empleador de tres pasos de su hoja de ruta financiera. Anima al inversor a cargar primero manualmente una lista de opciones de fondos. Dado que la posición de estos activos refleja plenamente la posición del cliente y que esto brinda más oportunidades para que los robos ofrezcan asesoramiento, esperamos que esta tendencia continúe en 2021 y más allá.

Democratización del Plan

La planificación financiera está a punto de dar otro gran paso hacia la democracia con el anuncio de Walmart de que será una startup fintech en asociación con Ribbit Capital. Walmart ya ofrece un conjunto de servicios financieros que incluyen tarjetas de crédito, tarjetas de efectivo y transferencias de dinero.

Queda por ver qué productos se ofrecerán realmente como parte de esta asociación, aunque es una gran oportunidad para ofrecer el potencial de la gestión patrimonial y la planificación financiera a aproximadamente 265 millones de clientes semanales de Walmart en todo el mundo. Esta nueva asociación es una oportunidad para expandir significativamente los servicios de planificación financiera y gestión patrimonial en un mercado que no está protegido por la industria tradicional de asesoramiento financiero.

Publicado en Noticias

Tamara Martin
No necesito responderle a un jefe. Nunca más. No trabajo en un cubículo ni tampoco espero en los atascos de tráfico Vivo la vida exactamente como quiero. Pasaré 4 horas caminando un martes al azar si me apetece. O me quedaré despierto toda la noche escribiendo publicaciones de blog. O viajaré a Bali por capricho. Rompí los grilletes de la dependencia del sueldo.

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