Octubre ofrece consejos de mulas de dinero a los prestamistas

Una plataforma europea de préstamos peer-to-peer advirtió a sus prestamistas que, sin saberlo, se conviertan en un montón de dinero.

Las mulas de dinero son personas que a menudo son reclutadas sin saberlo por organizaciones criminales como agentes de lavado de dinero. Reciben dinero de origen ilegal en su cuenta bancaria y lo transfieren a otras cuentas bancarias, generalmente ubicadas en el extranjero, a cambio de una comisión.

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October advirtió a sus prestamistas que las mulas de dinero a menudo se reclutan a través de publicidad en línea a través de mensajes de «enriquecimiento rápido», grupos cerrados de Facebook, foros o aplicaciones de mensajería instantánea.

La plataforma dijo que las mulas pueden ser blanco de ofertas de trabajo falsas y los delincuentes pueden crear páginas falsas para empresas reales.

Octubre citó informes de la Asociación Bancaria Española que contienen datos que llevarían a la gente a sospechar que alguien está tratando de reclutarlos como mula financiera.

Estos incluyen recibir correos electrónicos o mensajes de redes sociales de remitentes desconocidos que prometen dinero fácil, ofertas de trabajo que no describen las tareas y solo solicitan detalles de la cuenta actual, o solicitudes para dar su dirección de correo electrónico a sitios con fecha.

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Otros datos sospechosos incluyen publicidad en la que una empresa internacional busca agentes locales o es contactada por una «empresa» que utiliza servidores como Gmail o Yahoo en lugar de dominios corporativos. Estos mensajes suelen contener errores gramaticales.

Octubre siguió el consejo de la Asociación Bancaria Española para evitar estas situaciones.

Esto incluye no responder a correos electrónicos o hacer clic en los enlaces que contienen, lo que puede considerarse sospechoso y no dar detalles de la cuenta bancaria a nadie en quien no confíe.

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La plataforma dijo que deberían dejar de comerciar de inmediato en los casos en que un consumidor sospeche que alguien está tratando de usar su cuenta como una mula, denunciarlo a la policía y notificar a su banco.

En diciembre, Europol y las autoridades policiales de la UE lanzaron la campaña #DontBeaMule para crear conciencia sobre los riesgos de las organizaciones de blanqueo de capitales y disuadir a las personas.

October dijo que realiza controles integrales contra el fraude y el lavado de dinero para garantizar que su plataforma no se utilice con fines ilegales, incluida la verificación de las identidades de los usuarios antes de permitirles prestar.

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«En última instancia, tenga cuidado cada vez que realice transacciones en Internet», dijo October en un blog en su sitio web.

«El delito cibernético crece día a día y debemos protegernos y denunciar casos ilegales».

Tamara Martin
No necesito responderle a un jefe. Nunca más. No trabajo en un cubículo ni tampoco espero en los atascos de tráfico Vivo la vida exactamente como quiero. Pasaré 4 horas caminando un martes al azar si me apetece. O me quedaré despierto toda la noche escribiendo publicaciones de blog. O viajaré a Bali por capricho. Rompí los grilletes de la dependencia del sueldo.

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