P2P es un «objetivo número dos» para los lanzadores de dinero

Las plataformas de préstamos entre pares se ven cada vez más como un objetivo para los lanzadores de dinero, ya que se advierte a las plataformas que tomen medidas adicionales para protegerse del riesgo de fraude.

Según la Agencia Nacional del Crimen (NCA), los prestamistas P2P son el mayor objetivo de los estafadores, solo superados por los proveedores de servicios de pago.

“Los delincuentes del lavado de dinero investigan mucho sobre cómo integrar el dinero y buscan un objetivo flexible”, explicó John Derry-Collins, director de especialistas en cumplimiento de I-fact.

«Las plataformas P2P no suelen preguntar de dónde viene el dinero; pueden comprobar que los depósitos proceden de un titular de una cuenta bancaria del Reino Unido, pero no es difícil abrir una».

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Derry-Collins ha trabajado con la NCA en medidas contra el fraude y ha descrito tres etapas principales del lavado de dinero.

“La primera parte es ingresar el dinero al sistema, luego la segunda parte es establecer tantos acuerdos como sea posible entre el crimen y tomar el dinero para usted”, dijo. Peer2Peer Financial News. «El tercer paso es la integración en la que se toma el dinero y se utiliza».

Señaló que el modelo P2P es muy adecuado para este tipo de transacciones, y el tamaño de la industria P2P significa que los delincuentes pueden aumentar esas transacciones utilizando varias cuentas y plataformas diferentes.

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Si bien es difícil ver tal actividad, hay formas de revelar vínculos entre cuentas potencialmente fraudulentas.

«Estás buscando la actividad inusual», dijo Derry-Collins.

«El lavado de dinero es casi siempre un evento significativo y se reconoce como algo fuera de lo común, algo sospechoso».

Aconsejó a las plataformas que actúen rápidamente cuando se detecte una actividad sospechosa en la cuenta y que avisen a la NCA para evitar la culpa.

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Tamara Martin
No necesito responderle a un jefe. Nunca más. No trabajo en un cubículo ni tampoco espero en los atascos de tráfico Vivo la vida exactamente como quiero. Pasaré 4 horas caminando un martes al azar si me apetece. O me quedaré despierto toda la noche escribiendo publicaciones de blog. O viajaré a Bali por capricho. Rompí los grilletes de la dependencia del sueldo.

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